Appel de fonds : doit-on payer à terme échu ou au début de la période ?

En complément de mon message précédent, je vous transmets ci-joint une note d’information que nous avons réalisé peu après notre reprise comptable chez Matera. Elle explique aux copropriétaire pourquoi et quand payer ses appels de provisions.

En effet lors de cette reprise comptable, nous avons pu avoir accès aux relevés bancaires et nous nous sommes aperçu qu’il était souvent très bas. Nous n’avons d’avance de trésorerie dans notre copro, et comme le syndic sortant ne faisait pas de recouvrement d’impayés, il manquait de l’argent sur le compte. Conséquence (parmi d’autres) :  la société de ménage n’était pas payé depuis plus de 3 mois. Et si la comptabilité nous indiquait que notre fonds ALUR était de 23000€ sur le papier, nous fûmes très surpris de constater à notre 1er RDV à banque que notre Livret A dédié n’avait que 6000 € : le syndic pro utilisait le fonds ALUR comme une avance de trésorerie pour payer les factures courantes ce qui est interdit. Dès notre premier appel de fonds chez Matera, nous avons donc reconstitué notre fonds ALUR sur le Livret A.

Nous avons donc expliqué à nos copropriétaires la situation et pourquoi il était important de provisionner en temps et en heure le compte de la copro. 

J’espère que cette fiche vous sera autant utile qu’elle nous l’a été. 

Bonsoir @Francois-Xavier 

étant le trésorier de la résidence dont Benoit est le syndic, je vais confirmer ses propos mais je comprend ton point de vue.

De notre côté, comme expliqué par Benoit, la situation était assez problématique en ce qui concerne la trésorerie lorsque nous avons repris la gestion à la suite de l’ancien syndic. Cela était notamment lié au fait que celui-ci laissait les gens payer leurs charges après la date d’exigibilité. A la reprise, nous avons remis tous les propriétaires dans les clous en les accompagnant et en prévoyant des échéanciers lorsque c’était nécessaire.

Aujourd’hui, un an après la reprise, sur 125 propriétaires, en moyenne 15 à 20 n’ont pas encore payé leurs charges le jour de la date d’exigibilité. Et pour eux, la situation se règle souvent dans le mois qui suit avec un petit mail de relance très rapide à gérer grâce à Matera. Pour faciliter cela, nous avons mis en place le prélèvement automatique et près d’un tiers des copropriétaires y ont souscrit avec l’assurance ainsi de ne jamais être en retard.

Actuellement, les impayés représentent moins de 1% de notre budget annuel prévisionnel.

Avec de la pédagogie (notre petite notice explicative) et un peu de temps, il est tout à fait possible de faire en sorte que tout le monde respecte les délais légaux. Et on se paye même le luxe de se passer d’avance de trésorerie.

Bonne soirée